中国人民银行11日称，近期一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。人民银行和中国银监会已联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》，以打击非法活动，规范信用卡发卡和受理行为。
《通知》要求，信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料，加强风险控制与管理。信用卡发卡机构要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施。发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合工商、公安等部门对其进行打击和处理。
《通知》提出，收单机构应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户非法套现等风险。要规范特约商户签约行为，完善对特约商户和POS机具的管理措施，对可疑和异常的商户交易及时监控和调查处理。
《通知》强调，中国银联应当积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作，防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案。
人行银监会发文要求打击非法中介代办信用卡的骗钱行为
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